Het nieuwe platform draait op de innovatieve lijfrentetechnologie van Luma en stroomlijnt het lijfrenteselectieproces voor adviseurs
CHICAGO, 13 december 2022 — Morgenster, Inc. (Nasdaq: MORN), een toonaangevende leverancier van onafhankelijk beleggingsonderzoek, heeft vandaag het Annuity Intelligence Center gelanceerd, een ervaring op het gebied van lijfrentetransacties binnen Morningstar Advisor WorkstationSM dat zal het proces van een financieel adviseur bij het afhandelen van lijfrentes namens klanten vereenvoudigen. Het platform wordt mogelijk gemaakt door Luma Financial Technologies (“Luma”), een onafhankelijk platform voor gestructureerde producten en lijfrentes met meerdere emittenten. Het Annuity Intelligence Center combineert educatief materiaal, vergelijkingsfunctionaliteit en brede producttoegankelijkheid om adviseurs te helpen de volledige lijfrente-ervaring van hun klanten te beheren.
“De activa in lijfrentes stijgen, en hoewel deze vehikels steeds populairder worden, blijft de markt voor lijfrentes ondoorzichtig en hebben adviseurs die beleggers bedienen moeite met het beoordelen van hun opties”, zegt Jeff Schwantz, Global Head of Channels and Partnerships bij Morningstar. “Het Annuity Intelligence Center, ondersteund door Luma-technologie, brengt een nieuw niveau van transparantie in de sector door complexiteit weg te nemen en de workflow te moderniseren, inclusief levenscyclusbeheer van pre-trade, trade en post-trade. Adviseurs kunnen klanten een holistisch beeld geven van hun mogelijkheden om weloverwogen financiële beslissingen te nemen en het succes van beleggers te vergroten.”
De technologie van Luma ondersteunt een breed scala aan dekkingen voor lijfrentecontracten, waardoor adviseurs die het Annuity Intelligence Center gebruiken, aanpasbare inzichten krijgen.
“We zijn blij dat Morningstar onze end-to-end lijfrente-oplossing zal aanbieden, evenals de unieke ervaring op het gebied van lijfrentetransacties die deze biedt”, zegt Keith Burger, hoofd distributie van Luma voor Noord-Amerika. “Beleggers maken op verschillende manieren gebruik van lijfrentes, en Luma’s technologie in het Annuity Intelligence Center zorgt ervoor dat adviseurs kunnen begrijpen wanneer en hoe een lijfrente een klant ten goede kan komen. We kijken ernaar uit om onze relatie met Morningstar te versterken en de lijfrente-ervaring voor beleggers over de hele wereld verder te transformeren.”
Het Annuity Intelligence Center biedt adviseurs één oplossing voor alle soorten lijfrenteproducten, inclusief variabele lijfrentes, lijfrentes met een vaste index en geregistreerde geïndexeerde lijfrentes. Het platform is ontworpen om de volledige lijfrenteworkflow te omvatten, van training en onderzoek tot orderinvoer en levenscyclusbeheer, waardoor handmatige processen worden vereenvoudigd met interactieve tools. Gebruikers kunnen lijfrentekenmerken vergelijken – zoals tarieven, kostenvereisten en soorten rijders – en inkomens- en waardeprognoses uitvoeren om tot een weloverwogen beslissing te komen op basis van specifieke omstandigheden of voorkeuren.
Zodra een lijfrente is geselecteerd, vermindert het Annuity Intelligence Center de complexiteit van het kopen van de lijfrente. Met de backend-gegevens van Luma kunnen gebruikers eenvoudig rechtstreeks via het digitale platform bestellen. Met de Lifecycle Manager-module binnen het platform kan een adviseur vervolgens de productprestaties vanaf een centrale locatie monitoren.
Het Annuity Intelligence Center is nu geïntegreerd en toegankelijk in Morningstar’s webgebaseerde platform voor financiële professionals, Morningstar Advisor Workstation. Meer informatie over Morningstar Advisor Workstation hier.
Over Morningstar, Inc.
Morningstar, Inc. is een toonaangevende leverancier van onafhankelijk beleggingsonderzoek in Noord-Amerika, Europa, Australië en Azië. Het bedrijf biedt een uitgebreid assortiment producten en diensten voor individuele beleggers, financiële adviseurs, vermogensbeheerders en eigenaren, aanbieders en sponsors van pensioenregelingen, en institutionele beleggers in de schulden- en particuliere kapitaalmarkten. Morningstar biedt gegevens en onderzoeksinzichten over een breed scala aan beleggingsaanbiedingen, waaronder beheerde beleggingsproducten, beursgenoteerde bedrijven, particuliere kapitaalmarkten, schuldbewijzen en realtime mondiale marktgegevens. Morningstar biedt ook vermogensbeheerdiensten aan via haar dochterondernemingen voor beleggingsadvies, met ongeveer $239 miljard aan activa onder advies en beheer per 30 september 2022. Het bedrijf is actief in 29 landen. Voor meer informatie bezoek www.morningstar.com/company. Volg Morningstar op Twitter @MorningstarInc.
Over Luma Financiële Technologieën
Luma Financial Technologies (“Luma”), opgericht in 2011, heeft pionierswerk verricht met een geavanceerd fintech-softwareplatform dat is overgenomen door makelaars-/dealerbedrijven, RIA-kantoren en particuliere banken over de hele wereld. Door Luma te gebruiken beschikken institutionele en particuliere beleggers over een volledig aanpasbaar, onafhankelijk technologieplatform aan de koopzijde dat financiële teams helpt op efficiëntere wijze alternatieve beleggingen en lijfrentes te leren kennen, onderzoeken, kopen en beheren.
Luma geeft deze gebruikers de mogelijkheid om toezicht te houden op de volledige, end-to-end proceslevenscyclus door een reeks oplossingen aan te bieden. Deze omvatten onderwijsmiddelen en trainingsmateriaal; creatie en prijsstelling van op maat gemaakte gestructureerde producten; elektronische orderinvoer; en post-trade management. Door prioriteit te geven aan transparantie en gebruiksgemak is Luma een optie met meerdere emittenten, meerdere groothandels en meerdere producten die adviseurs kunnen gebruiken om zo goed mogelijk aan de specifieke portefeuillebehoeften van hun klanten te voldoen.
Luma heeft zijn hoofdkantoor in Cincinnati, OH en heeft ook kantoren in New York, NY, Zürich, Zwitserland en Miami, Florida. Voor meer informatie kunt u terecht op website van Luma, of volg ons op LinkedIn en Twitter.
