Inhoudsopgave:
De wereldmarkt wordt tegenwoordig door zoveel factoren geduwd en getrokken dat beleggers het moeilijk vinden om te weten waar ze op kunnen vertrouwen voor de veiligheid en zekerheid van hun financiële toekomst. Een nieuwe premier die de nationale munt doet kelderen. Een pandemie die tot massale ontslagen leidt en de bedrijfsgroei bevriest. Een ongekende reeks van verhoogde rentetarieven. Multicontinentale cyberterroristische aanvallen die grote schade aanrichten aan de scheepvaartlogistiek. De lijst met factoren die de opbrengst van een belegger in gevaar kunnen brengen, gaat maar door. De marktvolatiliteit is voortdurend afhankelijk van zoveel variabelen dat financiële adviseurs nu meer dan ooit nodig zijn om hun klanten door woelige wateren te loodsen, waardoor hun beleggingen kunnen zinken voordat ze hun vervaldatum bereiken. Wat kunnen adviseurs doen als een nerveuze klant om advies begint te vragen over gestructureerde producten, financiële alternatieven en nieuwe beleggingstrends? Het antwoord is simpel: begin met wat je weet.
Het was algemeen bekend dat de verstandige manier om beleggingen te richten het gebruik van de beproefde 60/40 formule voor activaspreiding was, waarbij 60% van een portefeuille in aandelen en de resterende 40% in vastrentende waarden bestond. Deze verdeeldheid heeft tientallen jaren stand gehouden omdat de beste manier waarop mensen ertoe werden aangezet hun initiële investeringen te doen, net zo stabiel bleef. Maar de afgelopen dertig jaar heeft de snelle opkomst van het digitale tijdperk een enorme verandering teweeggebracht in de manier waarop beleggingsstrategieën worden bepaald, onderzocht, geselecteerd en uiteindelijk aangeschaft. Financiële producten moesten in natura evolueren om deze technologische verschuiving aan te kunnen. De meest recente ontwikkelingen zijn gericht op het creëren van op maat gemaakte oplossingen die bescherming bieden tegen neergang in de turbulente markt en een verbeterd rendementspotentieel bieden. Een van de nieuwste en meest populaire oplossingen van de laatste tijd om deze beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken zijn gestructureerde producten. Op het eerste gezicht lijkt dit uit meerdere lagen bestaande beleggingsproduct misschien te ingewikkeld om er tijd aan te besteden, maar zodra adviseurs ontdekken dat deze producten in de kern verbonden zijn met dezelfde marktprincipes als conventionele portefeuillebeleggingen, vergt het begrijpen van gestructureerde producten weinig meer dan weten over de S&P 30 en Nasdaq 500.
Gangbare onderliggende factoren zijn de bouwstenen die gestructureerde producten ondersteunen. De meeste (zo niet alle) beleggers zullen enige bekendheid hebben met bekende namen als Amazon en Google; bedrijven die verweven zijn met de dagelijkse levensstijl van de consument. Gesprekken over wat een gestructureerd product is, kunnen hier beginnen. Veranker de introductie van deze beleggingscategorie door bekende marktnamen naar voren te brengen. Als we beginnen bij de kern van gestructureerde obligaties, d.w.z. de directe link met de S&P 500, blijkt dat ze een DNA hebben dat sterk lijkt op dat van traditionele beleggingen.
Als het verleden de beste manier is om de toekomst te beoordelen, zullen de bescherming en het rendement die gestructureerde producten bieden, deze steeds populairder maken. De verkoop van gestructureerde producten bereikt jaar na jaar nieuwe hoogtepunten. De voortdurende evolutie als reactie op de toegenomen vraag betekent dat het volledige potentieel van gestructureerde producten nog moet worden gerealiseerd. Zij vormen de volgende generatie beleggingsvehikels die beter geschikt zijn voor het huidige economische landschap dan de traditionele marktgestuurde indices van de vorige eeuw.
Luma is een van 's werelds toonaangevende technologieplatforms met meerdere emittenten voor het vinden van marktgerelateerde beleggingen en het stroomlijnen van het proces van het integreren van gestructureerde producten in gediversifieerde beleggersportefeuilles. Vanwege de onbevooroordeelde objectiviteit zorgt het Luma-platform ervoor dat adviseurs over de financiële instrumenten beschikken die ze nodig hebben om gestructureerde bankbiljetten te zoeken, vergelijken en kopen, uitsluitend op basis van de specifieke behoeften en kredietrisicotoleranties van hun klanten. Naarmate de technologie van Luma verbetert, wordt het platform steeds vaker gebruikt door toonaangevende bedrijven op het gebied van financieel management. Het is bewezen dat Luma's geavanceerde analyses en innovatieve datamodellering voor gestructureerde producten klanten transparante, objectieve informatie bieden over welke beleggingsproducten het beste zijn voor de unieke financiële doelstellingen van elke klant. Met een uitgebreid Leercentrum, Productmarktplaats, Creatie hub, Levenscyclusmanageren Order Entry-systeem kunnen financiële instellingen en individuele adviseurs gestructureerde producten leren kennen, kopen, creëren en volgen voor een volledige end-to-end beleggingsbeheerervaring, inclusief aanpasbare compliance-oplossingen die tot succes leiden door te beginnen met wat u weet.
