Luma Financial Technologies heeft nieuwe software geïntroduceerd waarmee adviseurs een product kunnen identificeren dat het meest geschikt is om de bestaande lijfrente van een klant te vervangen.
De nieuwe functie, een aanvulling op het Luma Compare-softwareplatform, stelt adviseurs in staat kenmerken, vergoedingen en waarden van een aanbevolen lijfrente te analyseren en te vergelijken met het actieve beleid van de potentiële koper. Volgens een persbericht van het bedrijf kan de software rekening houden met huidige en toekomstige marktscenario's, evenals met het inkomen en de overlijdensuitkeringen van de persoon.
“Deze nieuwe functie bevordert Luma’s missie om objectiviteit en transparantie te brengen in alternatieve beleggingsproducten, waaronder lijfrenteproducten”, aldus Luma CEO Tim Bonacci in een interview.
Jay Charles, directeur lijfrenteproducten bij Luma, noemde het vermogen van het nieuwe aanbod om niet alleen de kenmerken van de nieuwe en oude producten te vergelijken, maar ook de resultaten voor de klant als onderscheidende mogelijkheden. De tool kan bijvoorbeeld verschillen in de rekeningwaarde van een klant of inkomensbetalingen voor elk van twee producten gedurende een bepaalde tijd met elkaar vergelijken.
Hij voegde eraan toe dat de tool ook kan worden afgestemd op de compliance- en productgeschiktheidseisen van een adviesbureau.
Luma, een onderneming van Navian Capital, Bank of America Merrill Lynch en Morgan Stanley, biedt distributeurs sinds 2018 een platform van meerdere emittenten voor het vergelijken van gestructureerde producten: marktgekoppelde beleggingen waarvan de prestaties of waarde kunnen worden gekoppeld aan aandelen, obligaties, grondstoffen en valuta's.
In februari van dit jaar introduceerde het bedrijf Luma Annuities, software voor verkoop- en levenscyclusbeheer die adviseurs en beleggingsondernemingen kunnen gebruiken voor het afhandelen, configureren en beheren van producten, waaronder variabele, vaste rente en vaste geïndexeerde lijfrentes. Om het nieuwe aanbod op de markt te brengen, werkte het bedrijf samen met Insurance
In april van dit jaar werkte Luma ook samen met Cannex Financial Exchanges om gegevens- en modelleringsmogelijkheden voor het lijfrenteplatform te leveren. De bedrijven werkten samen om gegevens over lijfrenteproducten te standaardiseren en adviseurs in staat te stellen te voorspellen hoe verschillende lijfrentes zullen presteren in verschillende marktomgevingen.
Het platform van Luma wordt gebruikt door makelaars-dealers, geregistreerde beleggingsadviseurs en particuliere banken.
Het technologiebedrijf, opgericht in 2011 en met hoofdkantoor in Cincinnati, is een van een groeiend aantal softwareontwikkelaars die tools aanbieden waarmee agenten en adviseurs lijfrenteproducten met elkaar kunnen vergelijken.
Begin deze maand werkte Pacific Life samen met Ensight en Insurance Technologies om software te lanceren die de prestaties van variabele lijfrentes van de onderlinge verzekeraar kan vergelijken. Er wordt gewerkt aan nieuwe functionaliteit die vergelijkingen van producten met een vaste index mogelijk maakt.
Andere tools op de markt zijn onder meer Annuities Genius van Agatha Global Tech, Morningstar Annuity Intelligence en FIDx Protection Intelligence.
Bonacci voorziet een toenemende acceptatie van productvergelijkingstools zoals die van Luma, waarbij de opkomst wordt aangewakkerd door de noodzaak om producten beter af te stemmen op de doelstellingen van de klant in een volatiele marktomgeving.
“Het selecteren van de juiste onderliggende factoren en producten zal nog belangrijker worden dan het de afgelopen jaren was, toen de meeste dingen over het algemeen in één richting gingen, namelijk omhoog”, zei hij.
Zie het originele artikel als onderdeel van Life Annuity Specialist, hier.
