Het geavanceerde platform van Luma legt de lat hoog als de meest uitgebreide vergelijkingstool voor lijfrentevervanging op de markt voor financiële adviseurs over de hele wereld
Cincinnati, Ohio, 8 december 2021 - Luma financiële technologieën (“Luma”), ‘s werelds grootste onafhankelijke en meest objectieve platform voor gestructureerde producten en lijfrentes met meerdere emittenten, is verheugd een analyse van lijfrentevervanging aan te kondigen binnen hun geavanceerde vergelijkingstool. "Luma Vergelijk".
Deze nieuwe functie biedt geavanceerde analyses waarmee financiële adviseurs de bestaande kenmerken, tarieven en waarden van een lijfrenteproduct van een klant kunnen vergelijken met een voorgestelde vervanging van een lijfrenteproduct, inclusief 1035 uitwisselingen, met behulp van een meer gepersonaliseerde aanpak. Dit omvat een analyse waarbij rekening wordt gehouden met huidige en toekomstige marktscenario's, evenals op maat gemaakte uitsplitsingen die specifiek zijn voor het huidige inkomen van een individu en de overlijdensuitkeringen die voor hem beschikbaar zijn in zijn bestaande product.
“Om ervoor te zorgen dat een adviseur het meest geschikte lijfrenteproduct voor zijn individuele klanten kan bepalen, is het essentieel om verder te kijken dan de belangrijkste kenmerken en kosten van een product en dieper in te gaan op de analyses en specifieke klantvoordelen”, zegt Keith Burger, hoofd van distributie bij Luma Financial Technologies. “Belangrijke informatie die vaak over het hoofd werd gezien en moeilijk te identificeren is nu naadloos beschikbaar op ons platform, zodat adviseurs efficiënt en vol vertrouwen vervangingsanalyses kunnen uitvoeren die hen nauwkeurig een volledig beeld en nalevingsdocumentatie geven van de meest geschikte oplossingen die bij de individuele klant passen. risicoprofielen.”
De nieuwe vervangingsanalyse voor lijfrenteproducten kan ook worden aangepast op basis van de geschiktheidscriteria van een bedrijf, waardoor de nalevingsnormen nog verder worden gewaarborgd. Door middel van historische gegevens en toekomstvoorspellingen biedt Luma Compare adviseurs consistente, eenvoudige en op maat gemaakte oplossingen met een hoger nauwkeurigheidsniveau.
Het Luma-platform, dat enkele van de grootste vermogensbeheerbedrijven ter wereld als klanten ondersteunt, is in 2018 ontstaan om de marktplaats voor gestructureerde producten te bedienen en heeft al snel het grootste marktaandeel in het transactievolume van gestructureerde producten in de VS verworven. februari 2021, maakte Luma de sprong naar de lijfrentemarkt en heeft sindsdien het voortouw genomen bij het revolutioneren van de markt door middel van hun geavanceerde vergelijkingsfuncties.
“Ons platform helpt aanzienlijk betere transparantie en opleiding voor adviseurs te bieden, en op zijn beurt betere resultaten voor hun klanten te garanderen”, aldus Tim Bonacci, CEO en president van Luma Financial Technologies. “We verwachten dat de gepersonaliseerde vergelijkingsfunctionaliteit die we nu aanbieden aan de lijfrentekant van het platform een transformerende impact zal hebben op de sector als geheel. Adviseurs kunnen er nu zeker van zijn dat de lijfrenteproducten die zij aanbevelen klanten kunnen helpen de meest passende en geschikte oplossingen te bereiken voor hun individuele portefeuilledoelstellingen. Dit is van cruciaal belang om adviseurs te helpen een nieuw niveau van toegevoegde waarde te bereiken en zich te onderscheiden in wat een druk beroep is geworden.”
Ga voor meer informatie over de baanbrekende vergelijkingsfunctie van Luma naar de vervangingsanalysepagina op de website van Luma.
Over Luma Financiële Technologieën
Luma Financial Technologies is de maker van Luma, een volledig aanpasbaar, onafhankelijk technologieplatform aan de koopzijde dat financiële teams helpt efficiënter marktgerelateerde beleggingen zoals gestructureerde producten, gestructureerde lijfrentes en meer te leren, creëren, bestellen en beheren.
Luma, gelanceerd in 2011, is een van de grootste en langst bestaande gestructureerde productplatforms op de Amerikaanse markt en wordt gebruikt door makelaars/dealerbedrijven, RIA-kantoren en particuliere banken om de volledige procescyclus voor het aanbieden en afhandelen van producten op de markt te automatiseren en te optimaliseren. gekoppelde investeringen. Dit omvat onderwijs en certificering; creatie en prijsstelling van aangepaste structuren; orderinvoer; en post-trade-acties. Luma is multi-emittent, multi-groothandel en multi-product, waardoor teams een uitgebreid scala aan marktgerelateerde beleggingen krijgen om zo goed mogelijk te voldoen aan de specifieke portefeuillebehoeften van klanten.
Luma heeft zijn hoofdkantoor in Cincinnati, Ohio en heeft ook kantoren in New York, NY, Zürich, Zwitserland en Chili. Voor meer informatie kunt u terecht op website van Luma, of volg ons op LinkedIn en Twitter.
