Adviseurs en regelgevende leiders willen doen wat in het beste belang van hun klanten is om hen te helpen hun financiële doelstellingen en verwachtingen te verwezenlijken of te overtreffen. Hoewel de belangenbehartiging de hele sector heeft beïnvloed, heeft de categorie lijfrentes extra uitdagingen ondervonden als gevolg van de toenemende diversiteit en kwantiteit van dit soort financiële instrumenten. Als gevolg hiervan ervaren bedrijven en adviseurs nu meer workflows, meer eisen en uiteindelijk minder tijd om zich te concentreren op het bieden van superieure waarde aan hun klanten.
De uitdaging van het vinden van geschikte lijfrenteoplossingen kan nu efficiënter worden gemaakt door middel van technologie. Luma Compare, de nieuwe tool voor het vergelijken van lijfrentes van Luma, helpt adviseurs om direct meerdere lijfrenteopties allemaal op één plek te bekijken. We vereenvoudigen het onderzoeken, vergelijken en positioneren van lijfrentes voor de toekomst, ondanks de groeiende complexiteit op de markt.
In het verleden was het lijfrentebedrijfsproces minder complex en hoefden er minder producten te worden onderzocht, gevolgd en beheerd. Het bieden van superieure waarde en klantervaring wordt steeds uitdagender, omdat volgens het Secure Retirement Institute 70% van de lijfrenteomzet in 2008 werd gegenereerd uit Variable Annuities, vergeleken met 30% uit andere lijfrenteproducten. Tegenwoordig genereert de lijfrentemarkt omzet uit een diverser scala aan oplossingen en is deze veel complexer dan in de afgelopen jaren. Productgroei, gekoppeld aan de evolutie van de geschiktheidsverplichtingen, heeft de wens van adviseurs om een superieure klantervaring te bieden een grotere uitdaging gemaakt.
Specifiek op het gebied van geschiktheid hebben veel financiële professionals hun focus moeten verleggen van reeds bestaande geschiktheidsverplichtingen naar het leren van een nieuwe standaard, waarvan er één – Regulation Best Interest (“Reg BI”) – de afgelopen jaren in de sector rondzwerft. . Het handelen in het belang van de klant op het gebied van pensioenproducten en levensverzekeringen, officieel ingevoerd in juni 2020, omvat meer onderwijs, meer onderzoek en meer tijdsbestedingen – voor zowel complianceteams als hun adviseurs. Hoewel uitdagend, biedt deze samenloop van groei en diversiteit van lijfrenteproducten, gecombineerd met de Reg BI-verplichting voor pensioenproducten, kansen die veel financiële professionals benutten door middel van innovatie en technologie.
Dankzij de recente verbeteringen in de financiële technologie kan het vinden van het ideale lijfrenteproduct dat voldoet aan de geschiktheidseisen en aansluit bij het belang van de klant nu binnen enkele minuten worden gerealiseerd. Door voorop te lopen in de sector via innovatieve datamodellering en integraties van derden, stelt deze software voor lijfrente-compliance financiële professionals in staat direct nieuwe producten te ontdekken en te testen, waardoor de objectiviteit toeneemt. Adviseurs kunnen eenvoudig een gevarieerde reeks lijfrenteproducten beoordelen en met een paar simpele muisklikken superieure service aan hun klanten leveren, terwijl ze blijven voldoen aan de vereisten voor geschiktheid en het beste belang.
Klik hier voor meer informatie over Luma's hulpmiddel voor het vergelijken van lijfrentes en hoe het de lijfrentecategorie voor adviseurs wereldwijd vereenvoudigt.
