Picture Tom, productmanager voor een grote makelaar-dealer. Tom heeft over een paar dagen zijn jaarlijkse cyclusexamen. Hij begrijpt hoe zijn orders zijn goedgekeurd en via het huidige systeem van zijn bedrijf zijn geplaatst, maar hij begint zenuwachtig te worden dat hun training in vastrentende waarden niet voldoende zal zijn om gestructureerde producten te dekken als FINRA ervoor kiest een dergelijke order te auditeren.
Snel vooruit naar het examen. Tom's orderaudit was bedoeld voor een gestructureerde productbeoordeling en hij moet FINRA voorzien van een handelsgoedkeuringslogboek en in staat zijn een goed producttrainingsprogramma te documenteren voor de adviseur die de transactie heeft geplaatst. Gelukkig kon hij, na urenlang angstig door zijn e-mails en spreadsheets te hebben gezocht, het logboek vinden, wat bevredigend was voor FINRA. Het vast inkomensopleidingsprogramma was echter onvoldoende voor de vereiste geschiktheidsmaatregelen. Toms firma kreeg boetes opgelegd en nu moeten ze bedenken hoe ze snel vangrails kunnen bouwen om te voorkomen dat dit opnieuw gebeurt.
Als dit scenario bekend klinkt, ben je niet de enige. Het uitrusten van adviseurs met de juiste opleiding en training over het verkopen van gestructureerde producten kan een uitdagende taak zijn voor productmanagers en complianceteams. Veel bedrijven hebben een algemeen trainingsprogramma geïmplementeerd dat in grote lijnen gestructureerde producten bestrijkt via beleggingen in vastrentende waarden, maar vaak is dit niet voldoende. Met De boetes voor geschiktheid stijgenmoeten beleggingsondernemingen hun eigen maatregelen grondig onderzoeken om ervoor te zorgen dat de naleving wordt gehandhaafd.
Gestructureerde productplatforms helpen beleggingsondernemingen en mensen als Tom dit te overwinnen door middel van drie belangrijke kenmerken: educatieve training en hulpmiddelen, nalevingstesten en certificering, en logboeken voor handelsgoedkeuring.
Onderwijstraining en hulpmiddelen
Door te beschikken over een inclusieve onlinebibliotheek die adviseurs traint in productspecifieke oplossingen en gestructureerde beleggingsconcepten, zijn adviseurs beter voorbereid op het presenteren van complexe beleggingen. Van inkomensoplossingen, groeistrategieën tot productspecifieke training, financiële technologie kan een onderwijsprogramma creëren en structureren dat is afgestemd op een specifiek doel.
Nalevingstesten en certificering
Financiële technologie vereenvoudigt het proces van productbeperking door middel van educatieve barrières die vereisen dat adviseurs een certificering behalen voordat ze bepaalde producten kunnen gaan verkopen. Door te voorkomen dat adviseurs toegang krijgen tot bepaalde producten en deze verkopen via door makelaars goedgekeurde trainingen en certificeringstests, kunnen productmanagers en complianceteams er beter voor zorgen dat adviseurs gecertificeerd en getraind zijn in de producten die zij verkopen.
Handelsgoedkeuringslogboeken en digitaal archiefsysteem
Topplatforms zouden een digitaal archiefsysteem moeten hebben dat logboeken van handelsgoedkeuringen aanmaakt. Deze logboeken documenteren het hele proces met opmerkingen, bevestigingen en documentatie, waardoor het veel gemakkelijker wordt om eerder geplaatste transacties op te halen en historische gegevens te verzamelen die nodig zijn voor controle- en nalevingsdoeleinden.
Dankzij de drie hierboven genoemde functies hebben productmanagers en complianceteams hun audits snel en gemakkelijk kunnen beheren dankzij de waarborgen die door de financiële technologie zijn gecreëerd.
Wees niet zoals Tom en laat uw bedrijf een zoveelste statistiek worden op het gebied van geschiktheidsboetes, terwijl andere bedrijven hun geschiktheidsmaatregelen gemakkelijk kunnen verbeteren met financiële technologie. Lees vandaag nog meer over de module Educatie en Training van Luma.
Deze informatie is bedoeld voor distributie aan institutionele klanten en is uitsluitend bedoeld voor gebruik door makelaars en dealers. Het is niet bedoeld om te worden verspreid onder individuele particuliere klanten. Al het verstrekte materiaal is uitsluitend ter informatie en is niet bedoeld als aanbeveling, aanbod of verzoek tot aankoop of verkoop van enig effect of financieel instrument.
